Переквалифицировалась из наёмного работника в индивидуального предпринимателя, консультирую русскоязычных клиентов, соответственно основной канал поступления денег — это PayPal.
Для меня это совершенно новый вид деятельности, никогда не работала только на себя. Какие могут быть подводные камни, на что обратить внимание в плане налогов?
Заодно ищу хорошего бухгалтера недалеко от Сан-Жерома.
Спасибо.
Self-employed, самое начало
Когда сумма поступлений от клиентов за год превысит 30 тыс., надо будет зарегистрировать номера для сбора налогов GST и QST. Можно и раньше, но лучше не надо.
ПС поздравляю, вы всегда хорошие советы даёте
Обязательно сохраняйте все чеки хоть как-то связанные с предпринимательством (интернет, офисная мебель, рестораны и та)
Спасибо!
А в пенсионный надо делать отчисления?
[quote="Лиса":23ouwv4u]Спасибо!
А в пенсионный надо делать отчисления?[/quote:23ouwv4u]
Да, надо. Это в конце года, когда декларацию будете подавать
что значит "надо"? Хотите дополнительную пенсию — отчисляйте, не хотите — не надо. (это не относится к постоянным налогам которые надо будет платить).
Гражданство то РФ есть?
Тогда лучше открыть счет там и пользоваться им для приема денег.
Теоретически это можете быть и не вы, а кто-то еще.
Гражданство РФ есть, но я уже давно чувствую себя канадкой и хотела бы получать зарплату и платить налоги здесь.
Спасибо всем за ответы!!
[quote="Лиса":55wwbvbs]Гражданство РФ есть, но я уже давно чувствую себя канадкой и хотела бы получать зарплату и платить налоги здесь.
Спасибо всем за ответы!![/quote:55wwbvbs]
Если работаете дома, то 10% от арендной платы и электрики вы сможете отнести в расходы связанные с предпринимательской деятельностью.
Если есть кредит на недвижимость — то 10% от моргиджа вы также сможете списать в расходы.
Семинары, тренинги, рабочие поездки, встречи с клиентами, техника, мобильный, интерент — все это можно будет отнести к расходам, которые уменьшат ваш доход при подаче налоговой декларации. Автомобиль — если в лизинге.
[i:55wwbvbs]"консультирую русскоязычных клиентов"[/i:55wwbvbs] — если они не явлюятся резидентами Канады, то обязательный порог в 30К для вас не действует.
Кстати, а какие консультации вы предоставляете?
Спасибо за подробную информацию!
В двух словах я — парапсихолог.
О!
[quote="0de55a":1snbneha][quote="Лиса":1snbneha]Гражданство РФ есть, но я уже давно чувствую себя канадкой и хотела бы получать зарплату и платить налоги здесь.
Спасибо всем за ответы!![/quote:1snbneha]
[quote:1snbneha]
Если работаете дома, то 10% от арендной платы и электрики вы сможете отнести в расходы связанные с предпринимательской деятельностью.[/quote:1snbneha]
можно больше, но это должно быть доказуемо
[quote:1snbneha]Если есть кредит на недвижимость — то 10% от моргиджа вы также сможете списать в расходы.[/quote:1snbneha]
лучше не надо
[quote:1snbneha]Семинары, тренинги, рабочие поездки, встречи с клиентами, техника, мобильный, интерент — все это можно будет отнести к расходам, которые уменьшат ваш доход при подаче налоговой декларации.[/quote:1snbneha] — да
[quote:1snbneha]Автомобиль — если в лизинге. [/quote:1snbneha] — только если ваша деятельность предусматривает использование автомобиля и это тоже должно быть доказуемо, сюда же — бензин, а также автомобиль взятый в финансинг или выкупленный(амортизация тоже списывается, как и таксы при покупке)
[i:1snbneha]"консультирую русскоязычных клиентов"[/i:1snbneha] — если они не явлюятся резидентами Канады, то обязательный порог в 30К для вас не действует.
Кстати, а какие консультации вы предоставляете?[/quote:1snbneha]
и не только бензин, но и страховка, налог, права и расходы на обслуживание машины.
в процентном соотношении бизнес-личное пользование.
[quote="Carlton":3gy0nbsh][quote:3gy0nbsh]Если есть кредит на недвижимость — то 10% от моргиджа вы также сможете списать в расходы.[/quote:3gy0nbsh]
лучше не надо
[/quote:3gy0nbsh]
В расходы можно записать только проценты по моргиджу пропорционально используемой части жилья для бизнеса.
В принципе в частном предпринимательстве все просто — учитываются все затраты на деятельность для получения дохода от бизнеса.
[quote="IgorL":1xygpjww][quote="Carlton":1xygpjww][quote:1xygpjww]Если есть кредит на недвижимость — то 10% от моргиджа вы также сможете списать в расходы.[/quote:1xygpjww]
лучше не надо
[/quote:1xygpjww][/quote:1xygpjww]
В расходы можно записать только проценты по моргиджу пропорционально используемой части жилья для бизнеса.
В принципе в частном предпринимательстве все просто — учитываются все затраты на деятельность для получения дохода от бизнеса.
мое "лучше не надо" относилось не к понятию можно или нельзя списывать — можно конечно, а к тому, что это надо будет учесть потом при продаже.
[quote="Цифра":bchv0pok]и не только бензин, но и страховка, налог, права и расходы на обслуживание машины.
в процентном соотношении бизнес-личное пользование.[/quote:bchv0pok]
ну да, есть еще что перечислить))), а про процентное отношение +100.
[quote="Carlton":3sue2zsf]мое "лучше не надо" относилось не к понятию можно или нельзя списывать — можно конечно, а к тому, что это надо будет учесть потом при продаже.[/quote:3sue2zsf]
Интересно, а что именно нужно будет учесть при продаже?
[quote="0de55a":2ie3logh][quote="Carlton":2ie3logh]мое "лучше не надо" относилось не к понятию можно или нельзя списывать — можно конечно, а к тому, что это надо будет учесть потом при продаже.[/quote:2ie3logh]
Интересно, а что именно нужно будет учесть при продаже?[/quote:2ie3logh]
Si vous êtes
propriétaire
, les dépenses déductibles pour un bureau à domicil
e sont
les frais de chauffage et d’électricité, les produi
ts de nettoyage, les réparations mi-
neures. Si vous êtes employé à commissions, vous po
uvez tenir compte des taxes et
de la prime d’assurance-habitation. Un employé qui
est propriétaire ne peut jamais
déduire les intérêts payés sur le prêt hypothécaire
ni l’amortissement de l’immeuble.
Il n’est pas recommandé de réclamer une déduction p
our amortissement lorsqu’une
partie d’une résidence personnelle est utilisée com
me bureau à domicile. En effet,
[b:2ie3logh]une telle déduction pourrait vous empêcher de profi
ter de l’exemption pour gain en
capital sur la résidence principale à la revente de
la maison pour la partie utilisée
comme bureau.[/b:2ie3logh]
Carlton оно вам это надо? Нельзя разбрасываться советами на миллион
Пускай оне понабираются советов от таких как Ode55a (Смайлик наступающий на грабли)
[quote="Taurus":30v7rzq4]Carlton оно вам это надо? Нельзя разбрасываться советами на миллион
Пускай оне понабираются советов от таких как Ode55a (Смайлик наступающий на грабли)[/quote:30v7rzq4]
(Смайлик дающий пинка под зад тяжелым ботинком)
Человек спросил — ему ответили, все спокойно обсуждают интересную тему, узнают для себя что-то новое… Каждый делится своим опытом.
Вдруг, откуда невозьмись, появился Taurus и закрывает тему своим постом… Вы не болеете, "не случайно"? Уж очень много негатива…
Ok, [b:30v7rzq4]Taurus [/b:30v7rzq4] — насладитесь моментом, вас услышали. Потрудитесь уточнить, где были допущены ошибки?
Какие рекомендации вы считаете неправильными?
Разрешите и мне кое-что спросить по налогам.
Когда работаешь на предприятии, бухгалтер сразу снимает с тебя налоги. Но как это организуют в случае traveilleur autonome?
Понятно, что весной следующего года посмотрят доходы и, если не платил с них налогов, заставят платить. Но ведь огромная сумма к оплате может получиться! Что делают самоустоенные граждане, чтоб этого избежать, как платят налоги с поступающих доходов?
Нашел на сайте Ревеню Квебек вот такую линию, где есть и сервис "Impot sur revenu"
http://www.revenuquebec.ca/fr/citoyen/m … fault.aspx
Это что ли и есть аналог тем отчислениям на налоги, которые делает бухгалтер на предприятии?
Как воообще это дело организуют самоустроенные граждане с доходом порядка 20-30 тыс. годовых? Поделитесь, пожалуйста, кто в теме!
P.S. Интересует случай, когда никаких наемных работников нет — сам ищешь клиентов или их ищут агенства, а ты получаешь с них оплату, но оплата налогов за тобой.
[quote="Traveller":28vsgc8t]Разрешите и мне кое-что спросить по налогам.
Когда работаешь на предприятии, бухгалтер сразу снимает с тебя налоги. Но как это организуют в случае traveilleur autonome?
Понятно, что весной следующего года посмотрят доходы и, если не платил с них налогов, заставят платить. Но ведь огромная сумма к оплате может получиться! Что делают самоустоенные граждане, чтоб этого избежать, как платят налоги с поступающих доходов?
Нашел на сайте Ревеню Квебек вот такую линию, где есть и сервис "Impot sur revenu"
http://www.revenuquebec.ca/fr/citoyen/m … fault.aspx
Это что ли и есть аналог тем отчислениям на налоги, которые делает бухгалтер на предприятии?
Как воообще это дело организуют самоустроенные граждане с доходом порядка 20-30 тыс. годовых? Поделитесь, пожалуйста, кто в теме!
P.S. Интересует случай, когда никаких наемных работников нет — сам ищешь клиентов или их ищут агенства, а ты получаешь с них оплату, но оплата налогов за тобой.[/quote:28vsgc8t]
Наскоько я знаю, у ревеню есть такая опция, как досрочная оплата налогов в течение года ежемесячно/ежеквартально. То есть если в этом году вы заплатили 12 тысяч налогов, то можете попросить в следующем году платить не в конце года, а ежемесячно тысячу. Потом в конце года, после подачи декларации, посчитают точно, сколько вам доплатить или вернуть
[quote="Traveller":25x0ai2b]Разрешите и мне кое-что спросить по налогам.
Когда работаешь на предприятии, бухгалтер сразу снимает с тебя налоги. Но как это организуют в случае traveilleur autonome?
Понятно, что весной следующего года посмотрят доходы и, если не платил с них налогов, заставят платить. Но ведь огромная сумма к оплате может получиться! Что делают самоустоенные граждане, чтоб этого избежать, как платят налоги с поступающих доходов?
Нашел на сайте Ревеню Квебек вот такую линию, где есть и сервис "Impot sur revenu"
http://www.revenuquebec.ca/fr/citoyen/m … fault.aspx
Это что ли и есть аналог тем отчислениям на налоги, которые делает бухгалтер на предприятии?
Как воообще это дело организуют самоустроенные граждане с доходом порядка 20-30 тыс. годовых? Поделитесь, пожалуйста, кто в теме!
P.S. Интересует случай, когда никаких наемных работников нет — сам ищешь клиентов или их ищут агенства, а ты получаешь с них оплату, но оплата налогов за тобой.[/quote:25x0ai2b]
Платится раз в квартал авансовыми платежами если сумма налога больше 1.8 тыс. долларов для Квебека и 3 тыс. долларов для федералов.
http://www.revenuquebec.ca/fr/citoyen/d … fault.aspx
http://www.cra-arc.gc.ca/tx/ndvdls/tpcs … u-fra.html
[quote="Gavana":1rzgzq3k]Наскоько я знаю, у ревеню есть такая опция, как досрочная оплата налогов в течение года ежемесячно/ежеквартально. То есть если в этом году вы заплатили 12 тысяч налогов, то можете попросить в следующем году платить не в конце года, а ежемесячно тысячу. Потом в конце года, после подачи декларации, посчитают точно, сколько вам доплатить или вернуть[/quote:1rzgzq3k]
[quote="IgorL":1rzgzq3k]
Платится раз в квартал авансовыми платежами если сумма налога больше 1.8 тыс. долларов для Квебека и 3 тыс. долларов для федералов.
http://www.revenuquebec.ca/fr/citoyen/d … fault.aspx
http://www.cra-arc.gc.ca/tx/ndvdls/tpcs … u-fra.html[/quote:1rzgzq3k]
Спасибо!
То есть, я понял, что нет никакого бесплатного государственного сервиса, принимающего размер твоего доходa за месяц (или квартал) и дающего возможность сделать оплату налогов c него (как это делает бухгалтер предприятия для всех получающих зарплату).
Самоустроенный гражданин прикидывает в уме, будет ли у него в конце года заработок, требующий налогов свыше 1.8 тыс. в квебекский бюджет и 3 тыс. в федеральный. Если такие доходы ожидаются (можно, кстати, ошибиться), он еже-квартально отчисляет некие суммы, которые сам и определяет. Если не ожидается, то платить налоги заранее не комильфо, a надо готовить приличную сумму на весну, к моменту подачи налоговой декларации.
Система для меня, чайника, конечно, странноватая. Но раз такое правило — никуда не денешься.
A что все-таки на практике делают, у кого не 4.8 тыс в год на налоги, а меньше? Откладывают ежемесячно на другой свой счет, специально для налогов, или как?
[quote:299vgbv9]Наскоько я знаю, у ревеню есть такая опция, как досрочная оплата налогов в течение года ежемесячно/ежеквартально.
[/quote:299vgbv9]
Причем, фишка там не в том, работаете вы на себя или нанимаетесь кому-то.
Решающим фактором является разница между суммами, удержанными в течение года, и тем, что насчитается при подаче декларации.
Если разница превысит какую-то там пороговую величину, то налоговое ведомство само вам пришлет формы и обяжет платить налоги поквартально. Расчет при этом будет вестись на основании цифр прошлого года.
То есть это может оказаться вам как в плюс, так и в минус.
В следующем году процесс повторится.
Это — не на выбор налогоплательщика (типа, хочу следую этому, не хочу — заплачу по итогам года), вы будете обязаны этому следовать. Даже если в текущем году ваша ситуация вернулась в обыденное русло (работаете, бухгалтерия удерживает и перечисляет за вас налоги).
[quote:299vgbv9]То есть, я понял, что нет никакого бесплатного государственного сервиса, принимающего размер твоего доходa за месяц (или квартал) и дающего возможность сделать оплату налогов c него (как это делает бухгалтер предприятия для всех получающих зарплату).
[/quote:299vgbv9]
Это бесплатно. Вы будете им раз в квартал посылать чек (или иначе переводить деньги). Форма, которую они пришлют, содержит таблицу, по которой вы рассчитаете каждую сумму выплат налогов.
добавлю от себя, что если вы только первый год на себя работаете и уже видите какой примерно доход у вас будет, обратитесь к бухгалтеру (ну или сами попробуйте ) чтоб рассчитал примерно какую сумму вам платить придется и обязательно ее откладывайте. А acomptes provisionnels вам пришлют уже на основании прошлых лет, зависит, конечно от дохода.
Спасибо, становится уже понятнее!
[quote="Gavana":t1mi89r0]Когда сумма поступлений от клиентов за год превысит 30 тыс., надо будет зарегистрировать номера для сбора налогов GST и QST. Можно и раньше, но лучше не надо.
ПС поздравляю, вы всегда хорошие советы даёте[/quote:t1mi89r0]
А мне кажется наооборот это выгодно даже если доход до 30 тыс. зарегистрировать GST и QST.
Ведь в этом случае можно будет вычесть из того что вы должны будете перечислить грубо говоря 15%, которые вы заплатили со всех покупок и расходов, которые относятся к бизнесу.
Таким образом, да, вы клиентам выставляете счет на 15% больше, но зато все покупки по бизнесу уменьшаются на 15%.
Я не бухгалтер, так что может и не права — буду рада если кто-то опровергнит/дополнит/подтвердит.
Понятно, что сама не справлюсь с налогами, поэтому нужен специалист по налоговым декларациям, который разбирается в частном предпринимательстве. Посоветуйте, пожалуйста.
И побочный вопрос: можно ли общаться с бухгалтером по телефону/скайпу или нужен личный визит?
[quote="Лиса":3oo4t6za]Гражданство РФ есть, но я уже давно чувствую себя канадкой и хотела бы получать зарплату и платить налоги здесь.
Спасибо всем за ответы!![/quote:3oo4t6za]
А живя в канаде и получая доходы хоть на луне — налоги в канаде платим по любому, так что для удобства клиентов можно и в РФ счет иметь, но налоги в канаде платить
[quote="0de55a":3jou7dfs]
Если работаете дома, то 10% от арендной платы и электрики вы сможете отнести в расходы связанные с предпринимательской деятельностью.
Если есть кредит на недвижимость — то 10% от моргиджа вы также сможете списать в расходы.
[/quote:3jou7dfs]
Поясните, почему 10%? Как я понимаю, расходы должны быть пропорциональны площади, используемой под нужды бизнеса? Еще вопрос — поскольку дом занимает собой не весь участок, то как считается процент? Допустим, один из трех этажей это мастерская для бизнеса — тогда 1/3 расходов на недвижимость это бизнес расходы? или все-таки меньше 1/3, т.к. помимо дома есть еще и придомовая территория, которая под бизнес не используется?
По поводу проблем при продаже — то есть тот процент разницы между покупной и продажной ценой, который был заявлен как используемый под бизнес, при продаже будет считаться capital gain?
Какие еще есть минусы от списывания расходов на дом/машину под бизнес? Слышал, что налоговая не любит, когда списывают расходы на дом — в чем на практике это выражается?
Буду говорить про провинцию КВЕБЕК т.к. владею информацией. Бизнес в Канаде делать очень выгодно, уже почти три года как я имею свой бизнес. Об открытии и кое каких нюансах написала в блоге. Далее планирую написать уже более развернутую статью с телефонами и сайтами
А так же расскажу, про те бизнесы которые открывают наши ребята и они тоже неплохо работают
[url:2mlzhzli]http://olenal82.blogspot.com/2020/04/blog-post_21.html[/url:2mlzhzli]