$$$ подарки-облагаются ли налогом в Канаде?

Срочный вопрос-облагаются ли налогом денежные подарки в Канаде? Свекровь продала квартиру хочет нам деньги переслать. Какие есть подвохи? Как лучше пересылать?

Gypsy
Gypsy
Статей: 37

Похожие записи

Комментариев нет

  2. Ну в банке работаю, но не в бранче с клиентами, а на корпоративном уровне. Знаю, что только переводить нужно поменьше, чем 10К, ибо всё что выше флагируется и проверяется. Но в налогах не разбираюсь.

  3. В принципе нет. Но лучше сходить к бухгалтеру , посоветоваться. Есть некоторые ньюансы.

    Про 10 000 верно, но еще и на частоту переводов смотрят.

  8. [quote="Gypsy":3f4fz52u]Срочный вопрос-облагаются ли налогом денежные подарки в Канаде? Свекровь продала квартиру хочет нам деньги переслать. Какие есть подвохи? Как лучше пересылать?[/quote:3f4fz52u]

    От прямых родственников — без ограничений. Никаких Gift Letter не нужно. Там в переводе указывается цель платежа — Gift. Этого вполне достаточно.

  9. [quote="Lioleg":in1v7tat][quote="Gypsy":in1v7tat]Срочный вопрос-облагаются ли налогом денежные подарки в Канаде? Свекровь продала квартиру хочет нам деньги переслать. Какие есть подвохи? Как лучше пересылать?[/quote:in1v7tat]

    От прямых родственников — без ограничений. Никаких Gift Letter не нужно. Там в переводе указывается цель платежа — Gift. Этого вполне достаточно.[/quote:in1v7tat]

    у нас Scotia потребовала Gift Letter, и еще происхождение денег, мы показали договор купли-продажи. ДЕньги ,как пришли, сразу заблокировались на счету, через 2 дня разблокировались. Видимо посмотрели наши документы. Мы заранее спросили их что нужно.

    Но, возможно, в разных банках разные условия.

  10. [quote="Yana":3h2yv2sk]

    у нас Scotia потребовала Gift Letter, и еще происхождение денег, мы показали договор купли-продажи. ДЕньги ,как пришли, сразу заблокировались на счету, через 2 дня разблокировались. Видимо посмотрели наши документы. Мы заранее спросили их что нужно.

    Но, возможно, в разных банках разные условия.[/quote:3h2yv2sk]

    приведите, пожалуйста, пример этого письма?

  11. [quote="Yana":1cqn11p5]у нас Scotia потребовала Gift Letter, и еще происхождение денег, мы показали договор купли-продажи. ДЕньги ,как пришли, сразу заблокировались на счету, через 2 дня разблокировались. Видимо посмотрели наши документы. Мы заранее спросили их что нужно.

    Но, возможно, в разных банках разные условия.[/quote:1cqn11p5]

    Да условия везде одинаковые, просто Scotia самый гадкий банк из самых гадких банков. Происхождение денег их не должно интересовать. Это может интересовать только налоговые органы. Scotia контролем не занимается.

    Заведите себе эккаунт в приличном банке, типа BMO.

  12. [quote="Lioleg":16gk9qvt][quote="Yana":16gk9qvt]у нас Scotia потребовала Gift Letter, и еще происхождение денег, мы показали договор купли-продажи. ДЕньги ,как пришли, сразу заблокировались на счету, через 2 дня разблокировались. Видимо посмотрели наши документы. Мы заранее спросили их что нужно.

    Но, возможно, в разных банках разные условия.[/quote:16gk9qvt]

    Да условия везде одинаковые, просто Scotia самый гадкий банк из самых гадких банков. Происхождение денег их не должно интересовать. Это может интересовать только налоговые органы. Scotia контролем не занимается.

    Заведите себе эккаунт в приличном банке, типа BMO.[/quote:16gk9qvt]
    Происхожение денег, как раз всех банков и интерерует и дело не только в Scotia. [b:16gk9qvt]Все банки[/b:16gk9qvt], обязаны законом, проверять, всё что выше 10К для того, чтобы выявлять криминал связанный с отмыванием $$$.

  13. [quote="Gypsy":wcfvznro]Происхожение денег, как раз всех банков и интерерует и дело не только в Scotia. [b:wcfvznro]Все банки[/b:wcfvznro], обязаны законом, проверять, всё что выше 10К для того, чтобы выявлять криминал связанный с отмыванием $$$.[/quote:wcfvznro]

    Вы с наличностью путаете.

    Кстати да, я бы рекомендовал бы вам законы соответствующие почитать. Вот вы их не читали (в отличие от меня), а к ним апеллируете.

  14. [quote="Lioleg":o1d688y0][quote="Gypsy":o1d688y0]Происхожение денег, как раз всех банков и интерерует и дело не только в Scotia. [b:o1d688y0]Все банки[/b:o1d688y0], обязаны законом, проверять, всё что выше 10К для того, чтобы выявлять криминал связанный с отмыванием $$$.[/quote:o1d688y0]

    Вы с наличностью путаете.

    Кстати да, я бы рекомендовал бы вам законы соответствующие почитать. Вот вы их не читали (в отличие от меня), а к ним апеллируете.[/quote:o1d688y0]
    Я ничего не путаю.
    Вам так же рекомендую не апеллировать в темах не очень знакомых вам.

  15. [quote="Gypsy":s9w5xlqe]Я ничего не путаю.
    Вам так же рекомендую не апеллировать в темах не очень знакомых вам.[/quote:s9w5xlqe]

    С вашей стороны было очень оригинально спросить людей как это осуществляется и самой пытаться объяснить тем, кто имеет опыт больше вашего как это с вашей точки зрения происходит.

    Вы спрашиваете или проверяете?

    Если проверяете, то ошибаетесь. Международный перевод в системе SWIFT в определенном пункте (не помню номер) содержит графу под названием назначение платежа. И только тупые работники Scotia не имеющие никакого международного опыта и сидящие в непонятном офисе и нанятые за две копейки не знают никаких законов и правил.

  16. [quote="Lioleg":tnn761db]С вашей стороны было очень оригинально спросить людей как это осуществляется и самой пытаться объяснить тем, кто имеет опыт больше вашего как это с вашей точки зрения происходит.

    Вы спрашиваете или проверяете? .[/quote:tnn761db]

    Я вообще-то спрашивала о налогом нюансе перевода денег, облагаются ли денежные подарки налогами, а не о том будет ли проверятся банком суммы выше 10К.

    [quote="Lioleg":tnn761db]Если проверяете, то ошибаетесь. Международный перевод в системе SWIFT в определенном пункте (не помню номер) содержит графу под названием назначение платежа. И только тупые работники Scotia не имеющие никакого международного опыта и сидящие в непонятном офисе и нанятые за две копейки не знают никаких законов и правил.[/quote:tnn761db]
    Вы думаете, что криминальные организации, честно указывают в графе под названием назначение платежа, действительное назначение платежа? Т.е. так и указывают: «деньги посланы на координацию очередного террористического акта» или «отмываем деньги заработанные на продаже наркотиков». Нет.

  17. [quote="Gypsy":1iw77gmr]Вы думаете, что криминальные организации, честно указывают в графе под названием назначение платежа, действительное назначение платежа? Т.е. так и указывают: «деньги посланы на координацию очередного террористического акта» или «отмываем деньги заработанные на продаже наркотиков». Нет.[/quote:1iw77gmr]

    Вы такая смешная :)

  20. Вы читать не умеете? там чётко написанно, что банки репортируют в ФИНТРАК, всё они считают подорзрительным, а проверяют всё что выше 10К.

  21. [quote="Gypsy":31b8qvri]Вы читать не умеете? там чётко написанно, что банки репортируют в ФИНТРАК, всё они считают подорзрительным, а проверяют всё что выше 10К.[/quote:31b8qvri]

    Ну читать умеете надо адресовать вам. Требовать от вас каких-либо заявлений и объяснений по поводу поступивших сумм банки не в праве потому что не являются ни надзорными ни контролирующими органами.

  22. В последний раз, для особо одарённых, объясняю, банки имеют полное право, мало того обязаны уголовным кодексом, доносить любые подозрительные банковские операции в ФИНТРАК на дальнешее расследование, более того, все операции выше 10К проверяются и клиенты контактируются. Я уже и ссылку дала с государственного осточника, где всё четко расжёванно.

    The Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act and regulations impose mandatory requirements for ascertaining the identity of customers and non-customers who wish to transact or operate accounts with a financial institution (FI) as well as record keeping requirements and external reporting requirements on all financial institutions and securities dealers in Canada. Canadian AML legislation provides for both civil and criminal penalties, including fines and jail sentences, for failure to comply with the Act or regulations.
    A component of the Act was the creation of FINTRAC the government agency with the responsibility to identify activity potentially related to money laundering and terrorist financing.

    Банкам также разрешенно:
    • not to complete a transaction or operate any account for customers who fail to provide the information and identification required under policy
    • will not knowingly allow products or services to be used for illegal activities
    • will not knowingly assist customers to structure transactions to avoid any transaction reporting requirements in any country that operate in.

    Eсть такой репорт: Large Cash Transaction Report-(LCTR)
    Он заполняется когда:

    • multiple cash transactions totalling $C10,000 or more are processed within one customer session where the total cash presented is equal to or greater than C$10,000 or equivalent foreign currency
    • the employee identifies that multiple cash transactions have taken place within 24 hours whereas each cash transaction is less than $C10,000, but adds up to a total of C$10,000 or more
    • all other large cash transactions (example, bill payment or purchase of a draft) are processed.

    When a personal or commercial customer makes a cash deposit equal to or greater than C$10,000 or equivalent foreign currency in a single transaction and for Combo Processing (Amend Deposit Counters Transaction) the system will:
    • recognize the transaction as a cash transaction
    • present the XXX with an LCTR questionnaire to complete
    • Present an LCTR Form for completion (required in most situations) highlighting which fields are required
    • create a Service Request (SR) with the LCTR
    Ect.
    Branch managers receive automated notifications in Operations Management when an LCTR record pending filing with FINTRAC is missing required information.

    [b:9zeonzze]Что вы тут dо сих пор ещё пытаетесь опровергнуть?[/b:9zeonzze]

  23. [quote="Gypsy":20qadtey]Ну в банке работаю, но не в бранче с клиентами, а на корпоративном уровне. Знаю, что только переводить нужно поменьше, чем 10К, ибо всё что выше флагируется и проверяется. Но в налогах не разбираюсь.[/quote:20qadtey]

    10K это только если внутри страны. из-за границы — мониторят 3К

  24. [quote="lelik93":2uem7me3][quote="Gypsy":2uem7me3]Ну в банке работаю, но не в бранче с клиентами, а на корпоративном уровне. Знаю, что только переводить нужно поменьше, чем 10К, ибо всё что выше флагируется и проверяется. Но в налогах не разбираюсь.[/quote:2uem7me3]

    10K это только если внутри страны. из-за границы — мониторят 3К[/quote:2uem7me3]
    интернашианал мониторят 10К.
    ПС.Проверила, зависит от частоты.

  25. [quote="Gypsy":o28iq153][b:o28iq153]Что вы тут dо сих пор ещё пытаетесь опровергнуть?[/b:o28iq153][/quote:o28iq153]

    Да вы смешная, право :) Ну, не понимаете что написано. Бывает :)

  26. [quote="Lioleg":ltef7ep2][quote="Gypsy":ltef7ep2][b:ltef7ep2]Что вы тут dо сих пор ещё пытаетесь опровергнуть?[/b:ltef7ep2][/quote:ltef7ep2]

    Да вы смешная, право :) Ну, не понимаете что написано. Бывает :)[/quote:ltef7ep2] Скорее вы не понимаете. Не написаное. А то что в Канаде не от банка зависит, как они трансфер больщих сумм мониторят, и какие доки для доказательства того, что это не money laundry требуют. Нет тут такого, что в этом банке низзя, а в этом можно просто так сотню тыщ перевсети и тебе «за это ничего не будет». :wink:

  27. [quote="Lioleg":xivle719][quote="Gypsy":xivle719][b:xivle719]Что вы тут dо сих пор ещё пытаетесь опровергнуть?[/b:xivle719][/quote:xivle719]

    Да вы смешная, право :) Ну, не понимаете что написано. Бывает :)[/quote:xivle719]Конечно же удобно косить под дурочка, хотя я подозреваю, что вам и косить под него не нужно, что впрочем многое объясняет. :s77: :s77: :s77:

  28. [quote="Sarah Margaret Ferguson":3pp9s29v]Скорее вы не понимаете. Не написаное. А то что в Канаде не от банка зависит, как они трансфер больщих сумм мониторят, и какие доки для доказательства того, что это не money laundry требуют. Нет тут такого, что в этом банке низзя, а в этом можно просто так сотню тыщ перевсети и тебе «за это ничего не будет». :wink:[/quote:3pp9s29v]

    Я не непонимаю, я знаю. Ничего у вас не спросят при переводе от близких родственников близким родсвенникам ни в BMO, ни в HSBC ни в других нормальных банках, к которым Scotia, естессно, не относится.

    Не уполномочен банк у вас брать объяснения, не его это функция. Его функция — при открытии счета взять копии двух ID, и зарепортить транзакцию.

    В Scotia кретинизм зашкаливает. Я побыл их клиентом недели две, после чего помахал ручкой и закрыл все счета. Там работают идиоты и набирают таких же идиотов- неграмотных, тупых и глупых.

    Кстати, да, если занимаетесь самовнушеним и хотите бояться — бойтесь! :) Мешать не буду ;) Но тогда не задавайте воппрсы людям, которые знают. С вашими фантазиями бороться достаточно затруднительно ;)

  29. [quote="Yana":3783f98w][quote="Lioleg":3783f98w][quote="Gypsy":3783f98w]Срочный вопрос-облагаются ли налогом денежные подарки в Канаде? Свекровь продала квартиру хочет нам деньги переслать. Какие есть подвохи? Как лучше пересылать?[/quote:3783f98w]

    От прямых родственников — без ограничений. Никаких Gift Letter не нужно. Там в переводе указывается цель платежа — Gift. Этого вполне достаточно.[/quote:3783f98w]

    у нас Scotia потребовала Gift Letter, и еще происхождение денег, мы показали договор купли-продажи. ДЕньги ,как пришли, сразу заблокировались на счету, через 2 дня разблокировались. Видимо посмотрели наши документы. Мы заранее спросили их что нужно.

    Но, возможно, в разных банках разные условия.[/quote:3783f98w]Яна,все правильно.Хочу еще добавить… Желательно принести документы до получения крупной суммы денег,тогда счет блокировать не будут.Еще один момент..Пока резидент Канады не является НАЛОГОВЫМ резидентом,налог даже с крупной суммы не платится.

  30. [quote="Gypsy":6d9w4f8e]В последний раз, для особо одарённых, объясняю, банки имеют полное право, мало того обязаны уголовным кодексом, доносить любые подозрительные банковские операции в ФИНТРАК на дальнешее расследование, более того, все операции выше 10К проверяются и клиенты контактируются. Я уже и ссылку дала с государственного осточника, где всё четко расжёванно.

    The Proceeds of Crime ( … бла, бла, бла

    … Eсть такой репорт: Large Cash Transaction Report-(LCTR)
    Он заполняется когда:

    • …cash transactions totalling $C10,000 or more … total cash presented is equal to or greater than C$10,000 …
    • … multiple cash transactions …
    • … large cash transactions (example, bill payment or purchase of a draft) are processed.

    … makes a cash deposit equal to or greater than C$10,000 or equivalent foreign currency …
    • … cash transaction

    [b:6d9w4f8e]Что вы тут dо сих пор ещё пытаетесь опровергнуть?[/b:6d9w4f8e][/quote:6d9w4f8e]

    Вам в банке не объясняли, что этот формуляр посвящен транзакциям с наличными деньгами?

    Если деньги лежат на банковском счету, то они уже подтверждены по источнику. И электронный перевод не меняет их начального происхождения, за что отвечает банк вкладчика. Неужели это так сложно понять?

Ответить

Сейчас популярно

Котятам исполнился год
Как подать документы в Express Entry?
Продление экстренных выплат жителям Канады
Важное условие для иммиграции в Канаду