Эта история висит на ФБ в открытом доступе, с целью предупредить других, чтобы не попадались. Поэтому я могу ее здесь описать, но источник рекламировать не буду. И просьба к тем, кто узнал, не рекламировать. Я не думаю, что героиня рассчитывала на всенародную славу.
Итак, одна уже не новая иммигрантка, а 7-летней выдержки, искала себе работу. Она девушка такая, почти постоянно в поиске, натура такая. Стабильной профессии нет, работала в сфере услуг, а тут Ковид еще этот. В общем нужно было что-то необременительное.
И вот приходит ей предложение со ссылкой на ее ЛинкедИн о работе Инспектором Учреждений. От компании из другой провинции. Вот сайт, вот адрес, вот координаты. Ей отсылают условия договора о работе, оплата сдельная, по результатам заполнения опросника "испектирование".
Так вот, работа такая: Компания присылает чек ФедЭксом, его надо положить к себе на счет (на ее пустой! счет) и попросить часть снять наличкой. По результатам заполнить опросник, как сработал банк, хорошо ли, удовлетворил ли и все такое. Чек на 5 000 долларов. Попросить 2 000 с неразблокированного чека. Отчитаться. Дали? Хороший банк.
На следующий день пойти в другой филиал этого банка (с целью проверки конечно же) и отправить наличку на такой-то счет. Заполнить опросник, отчитаться.
Спасибо-пожалуйста, все хорошо, оплату сдельную вам переведем за, например, 5 рабочих дней.
Еще через 3 дня приходит новость от банка, куда отнесли — "чек поддельный" (я фотки видела) и, следовательно "заплатите штраф и верните на счет те 2 000, которые мы вам в знак уважения к вашей честности выдали.
Девушка подает заявление, дескать то были мошенники, а можно не возвращать, я деньги уже им отправила. Банк говорит — нет. Вы сами нам принесли поддельный чек, своими вот этими вот руками.
В общем она сейчас бегает по полициям и отделам по борьбе с мошенничествами. Насколько я понимаю — единственная зацепка — это тот счет, на который были переведены деньги. Но не факт, что там не сидит такой же "инспектор" или я не знаю кто. Просто ворованая карточка или взломанный счет. К тому же никто никогда не докажет связь первого "акта проверки" со вторым, потому как все провелось изящно через наличку, следов нет. А наличку она добровольно кому-то отправила. Где она ее взяла? А хрен ее знает.
История свежая, чем кончится пока не знаю. Но мне кажется ничего ей не вернут. Где же они найдут того, кто чек отправил? А где доказательства, что это не она сама? (не, я знаю, что не она сама, но от этого не легче). Ответственность то ее. Не подождала, пока деньги на счет зайдут, ну ей же написали как надо делать. Как раз проверять, дадут ли без ожидания. И она поверила. У нас же тут правовое государство.
В общем-то креативные мошенники, респект. Многоходовка, понимание системы. Жаль пока не ясно, что за счет, на который наличку потом пострадавшая перевела. Каким образом они концы-то в воду пристроили.
[quote="A.K.":2r4s92mc]:shock:
Неужели даму ничего не смутило?[/quote:2r4s92mc]
Покуда живы жадины вокруг, удачи мы не выпустим из рук
[quote="Нет-нет":379vv7zf]Так вот, работа такая: Компания присылает чек ФедЭксом, его надо положить к себе на счет [/quote:379vv7zf]
Это ж с самыми разными вариациями одна из старейших схем … ну как так можно покупаться
… единственное на что надежда есть, это на то, что второй перевод успели блокировать / отозвать … если нет — максимум что даст расследование это отсутствие уголовной ответственности за поддельный чек, а возврат 2000 не очень вероятен, как ни печально
Из тех вариантов, про которые я читал самый интересный был про "делового партнёра", которому собираются присылать много денег для открытия филиала чеками и оборудования и разных прелестей, а он должен (конечно же, только после прихода первого чека) заплатить за использование разных прав или таможенные пошлины за оборудование которое следом пойдёт … в общем всё такое ..
[quote="Pochemychker":sr32yf1l][quote="Нет-нет":sr32yf1l]Так вот, работа такая: Компания присылает чек ФедЭксом, его надо положить к себе на счет [/quote:sr32yf1l]
Это ж с самыми разными вариациями одна из старейших схем … ну как так можно покупаться
… единственное на что надежда есть, это на то, что второй перевод успели блокировать / отозвать … если нет — максимум что даст расследование это отсутствие уголовной ответственности за поддельный чек, а возврат 2000 не очень вероятен, как ни печально
Из тех вариантов, про которые я читал самый интересный был про "делового партнёра", которому собираются присылать много денег для открытия филиала чеками и оборудования и разных прелестей, а он должен (конечно же, только после прихода первого чека) заплатить за использование разных прав или таможенные пошлины за оборудование которое следом пойдёт … в общем всё такое ..[/quote:sr32yf1l]
Не ну тут не то. Тут задача именно в том и состояла, чтобы ответственно проверить, как банк идет навстречу пожеланиям клиента. Лапша тут покачественнее.
Блин…ничего не меняется. Этому разводу уж сколько лет… Самое интересное, что находятся люди готовые развестись, а тут ещё короновирус..бедная тетка..на деньги попала скорее всего
[quote="alxlabs":33low3i6]Блин…ничего не меняется. Этому разводу уж сколько лет… Самое интересное, что находятся люди готовые развестись, а тут ещё короновирус..бедная тетка..на деньги попала скорее всего
[/quote:33low3i6]
Попала конечно. А не надо халявы искать. Работенка — не бей лежачего — ходить в банк и опросники заполнять. Уж сколько ей пообещали за "работу" — это я не в курсе.
[quote="Нет-нет":222ysokm][quote="Pochemychker":222ysokm][quote="Нет-нет":222ysokm]Так вот, работа такая: Компания присылает чек ФедЭксом, его надо положить к себе на счет [/quote:222ysokm]
Это ж с самыми разными вариациями одна из старейших схем … ну как так можно покупаться
… единственное на что надежда есть, это на то, что второй перевод успели блокировать / отозвать … если нет — максимум что даст расследование это отсутствие уголовной ответственности за поддельный чек, а возврат 2000 не очень вероятен, как ни печально
Из тех вариантов, про которые я читал самый интересный был про "делового партнёра", которому собираются присылать много денег для открытия филиала чеками и оборудования и разных прелестей, а он должен (конечно же, только после прихода первого чека) заплатить за использование разных прав или таможенные пошлины за оборудование которое следом пойдёт … в общем всё такое ..[/quote:222ysokm]
Не ну тут не то. Тут задача именно в том и состояла, чтобы ответственно проверить, как банк идет навстречу пожеланиям клиента. Лапша тут покачественнее.[/quote:222ysokm]
Схема ж все-равно видна — положили чек взяли деньги и бегом отправили … а слова вокруг да — слова новые (
Семь лет жить в Канаде и не знать, что на чековые деньги, особенно большие суммы лучше в течение пяти рабочих дней не рассчитывать? Тот, кто выписал чек, может его тут же и отозвать, у него может быть не достаточно средств на счету и т.д. и т.п.
А что у нее в контракте написано? С кем заключала? Название и адрес фирмы? Или про то, что работать нужно официально, она тоже не знала?
Нет, это не Рио-де-Жанейро. Вот в Британии группа преступников находила незамужних сотрудниц министерства иммиграции. Потом за ними ухаживали и ЖЕНИЛИСЬ граждане одной арабской страны, а потом уговаривали/заставляли делать липовые визы своим согражданам. Приносили паспорта пачками. Как только девушку сажали, тут же смывались. Читала интервью в журнале с одной такой.
[quote="Pochemychker":2ti3pp9u]Схема ж все-равно видна — положили чек взяли деньги и бегом отправили … а слова вокруг да — слова новые ([/quote:2ti3pp9u]
Декорации другие, да. Прием на работу, опросники, все задокументировано. И кому-то кажется, что это означает легально и под контролем.
[quote="Bentham":1c9za7fp]Семь лет жить в Канаде и не знать, что на чековые деньги, особенно большие суммы лучше в течение пяти рабочих дней не рассчитывать? Тот, кто выписал чек, может его тут же и отозвать, у него может быть не достаточно средств на счету и т.д. и т.п.
А что у нее в контракте написано? С кем заключала? Название и адрес фирмы? Или про то, что работать нужно официально, она тоже не знала?
Нет, это не Рио-де-Жанейро. Вот в Британии группа преступников находила незамужних сотрудниц министерства иммиграции. Потом за ними ухаживали и ЖЕНИЛИСЬ граждане одной арабской страны, а потом уговаривали/заставляли делать липовые визы своим согражданам. Приносили паспорта пачками. Как только девушку сажали, тут же смывались. Читала интервью в журнале с одной такой.[/quote:1c9za7fp]
Есть-есть и название фирмы, и адрес, и сайт у них красивый и договор, все "официально". Оговорено, что налоги она платит сама, все такое!
Только фирмы такой нет…
[quote="Нет-нет":2gm3wlme][quote="Bentham":2gm3wlme]Семь лет жить в Канаде и не знать, что на чековые деньги, особенно большие суммы лучше в течение пяти рабочих дней не рассчитывать? Тот, кто выписал чек, может его тут же и отозвать, у него может быть не достаточно средств на счету и т.д. и т.п.
А что у нее в контракте написано? С кем заключала? Название и адрес фирмы? Или про то, что работать нужно официально, она тоже не знала?
Нет, это не Рио-де-Жанейро. Вот в Британии группа преступников находила незамужних сотрудниц министерства иммиграции. Потом за ними ухаживали и ЖЕНИЛИСЬ граждане одной арабской страны, а потом уговаривали/заставляли делать липовые визы своим согражданам. Приносили паспорта пачками. Как только девушку сажали, тут же смывались. Читала интервью в журнале с одной такой.[/quote:2gm3wlme]
Есть-есть и название фирмы, и адрес, и сайт у них красивый и договор, все "официально". Оговорено, что налоги она платит сама, все такое!
Только фирмы такой нет…[/quote:2gm3wlme]
Ну тогда договор ей в помощь, чтобы ей уголовная статья по мошенничеству не светила.
[quote="Bentham":2ia02s11][quote="Нет-нет":2ia02s11][quote="Bentham":2ia02s11]Семь лет жить в Канаде и не знать, что на чековые деньги, особенно большие суммы лучше в течение пяти рабочих дней не рассчитывать? Тот, кто выписал чек, может его тут же и отозвать, у него может быть не достаточно средств на счету и т.д. и т.п.
А что у нее в контракте написано? С кем заключала? Название и адрес фирмы? Или про то, что работать нужно официально, она тоже не знала?
Нет, это не Рио-де-Жанейро. Вот в Британии группа преступников находила незамужних сотрудниц министерства иммиграции. Потом за ними ухаживали и ЖЕНИЛИСЬ граждане одной арабской страны, а потом уговаривали/заставляли делать липовые визы своим согражданам. Приносили паспорта пачками. Как только девушку сажали, тут же смывались. Читала интервью в журнале с одной такой.[/quote:2ia02s11]
Есть-есть и название фирмы, и адрес, и сайт у них красивый и договор, все "официально". Оговорено, что налоги она платит сама, все такое!
Только фирмы такой нет…[/quote:2ia02s11]
Ну тогда договор ей в помощь, чтобы ей уголовная статья по мошенничеству не светила.[/quote:2ia02s11]
Статья вроде не светит, она уже во все полиции понаписал заявлений и все приложила. Она то думает до сих пор что возможно деньги вернуть, но это хотя бы поможет ей самой уголовки избежать.
О, мой муж так свою лодку продавал….
Нашел его чувак аж из Штатов))) (ясное дело, там надувных лодок совсем нет — переться в Квебек за ними надоть))).
Переписка по емейлу была натурально-живенькой и без подвоха.
Потом присылает чек и перед этим пишет — там твоя доля за лодку, и плюс 1500, ты их сними и отдай моему чуваку, ответственному за сбор и деливери лодок мне в Штаты, ему нал нужен на время поездки)))
Вот тут мы уже задумались….в чем проблема самому дать деньги этому чуваку перед поездкой?
А когда пришел чек, мы и сомневаться перестали…)))
я даже носила эту бумажку на работу в свой отдел бухгалтерии…простенько, незамысловато и бумажно
Причем чек от канадского банка, отделение в Онтарио
Сочувствую пострадавшей
Еще достаточно с любым чеком зайти в какой-нибудь Инстачек, вот уж там глаз наметаный. Сразу скажут, есть шансы или нет что-то по нему получить.
[quote="tanko":3q2eab7q]Вот тут мы уже задумались….[/quote:3q2eab7q]
Правильно. Потому что есть, чем подумать, если мозги на месте. Не все могут этим похвастаться.
Героиня истории — обычная жертва без способности соображать.
Прикольно, что сумма скама совпадает с суммой коронавирусного пособия.
А разве банки уже не "замораживают" новые чеки на такую сумму на 5 рабочих дней? Да еще и счет пустой был.
[quote="Mara":2tjxnn56]А разве банки уже не "замораживают" новые чеки на такую сумму на 5 рабочих дней? Да еще и счет пустой был.[/quote:2tjxnn56]
Там же все написано. И про заморозку, и про то, что банки дают (и всегда давали) кэш под "порядочность".
[quote="Bentham":m8plu4y9]Еще достаточно с любым чеком зайти в какой-нибудь Инстачек, вот уж там глаз наметаный. Сразу скажут, есть шансы или нет что-то по нему получить.[/quote:m8plu4y9]
К сожалению совершенно не обязательно. Чек может быть настоящим, но с давно закрытым счётом и неверной подписью
[quote="Pochemychker":1jexj2zr][quote="Bentham":1jexj2zr]Еще достаточно с любым чеком зайти в какой-нибудь Инстачек, вот уж там глаз наметаный. Сразу скажут, есть шансы или нет что-то по нему получить.[/quote:1jexj2zr]
К сожалению совершенно не обязательно. Чек может быть настоящим, но с давно закрытым счётом и неверной подписью[/quote:1jexj2zr]
В общем-то да. Мог кто-то пачку чеков неиспользованных и выбросить.
Меня больше интересует другая сторона — на чей счет деньги-то перевели? А там как? Там-то оно должно быть живое, или хотя бы теплое.
[quote="Нет-нет":2ppka8u1][quote="Pochemychker":2ppka8u1][quote="Bentham":2ppka8u1]Еще достаточно с любым чеком зайти в какой-нибудь Инстачек, вот уж там глаз наметаный. Сразу скажут, есть шансы или нет что-то по нему получить.[/quote:2ppka8u1]
К сожалению совершенно не обязательно. Чек может быть настоящим, но с давно закрытым счётом и неверной подписью[/quote:2ppka8u1]
В общем-то да. Мог кто-то пачку чеков неиспользованных и выбросить.
Меня больше интересует другая сторона — на чей счет деньги-то перевели? А там как? Там-то оно должно быть живое, или хотя бы теплое.[/quote:2ppka8u1]
там множество всего может быть .. включая "мы оплатим покупку у Вас шин для автомобилей и заберём на следующий день после оплаты … нет-нет .. никаких чеков — банковский перевод из Канады"
нукакие шины, там людям наличка нужна, не одного же лоха они окучивают. Я думаю они и там придумали как обойти.
[quote="Нет-нет":1pk5rq0z]нукакие шины, там людям наличка нужна, не одного же лоха они окучивают. Я думаю они и там придумали как обойти.[/quote:1pk5rq0z]
Если бы они "и там придумали" то они бы скорее всего и у тётеньки сразу забрали .. а так — максимум на что выйдет полиция — несчастный продавец чего-то, которому заплатили не своими деньгами .. и он скорее всего отобьётся — так-как с его точки зрения сделка была честной … а уж что там у него купят — оружие, шины, ингредиенты для всяких лекарств — это вопрос … если бы не ковид можно было бы пофантазировать про визу кэш и прочее … но вряд-ли сейчас это достаточно быстро работает
[quote="Pochemychker":3tagqm64][quote="Bentham":3tagqm64]Еще достаточно с любым чеком зайти в какой-нибудь Инстачек, вот уж там глаз наметаный. Сразу скажут, есть шансы или нет что-то по нему получить.[/quote:3tagqm64]
К сожалению совершенно не обязательно. Чек может быть настоящим, но с давно закрытым счётом и неверной подписью[/quote:3tagqm64]
Нет, я имею в виду явно поддельные. Все-таки найти настоящие чеки, хотя бы и недействительные, на всех лохов сложно.
[quote="Bentham":8wha9lsa][quote="Pochemychker":8wha9lsa][quote="Bentham":8wha9lsa]Еще достаточно с любым чеком зайти в какой-нибудь Инстачек, вот уж там глаз наметаный. Сразу скажут, есть шансы или нет что-то по нему получить.[/quote:8wha9lsa]
К сожалению совершенно не обязательно. Чек может быть настоящим, но с давно закрытым счётом и неверной подписью[/quote:8wha9lsa]
Нет, я имею в виду явно поддельные. [/quote:8wha9lsa]
Явно поддельные скорее всего не пройдут проверку даже в отделении банка .. а "на всех лохов" чеки получаются очень просто — достаточно найти один, и снять почтовую ячейку, а дальше
https://www.chequesplus.com/personal-ch … ues-online
[quote="Нет-нет":13e2wj8a]Эта история висит на ФБ в открытом доступе, с целью предупредить других, чтобы не попадались. [/quote:13e2wj8a]
Весии этого fraud’а существуют уже давно. Идея всегда такая же. Отмывание ворованных денег (поддельный чек = виртуальные деньги ворованные из банка) через подставных лиц. Иногда, как я понимаю, используются вариации — типа, по ошибке, вам переводят большую сумму денег (с ворованной кредитки, например), или присылают refund от какого-нибудь HydroQC и т.п. А потом говорят — ой, извините, ошибочка вышла, переведите нам часть суммы, остальное оставьте себе в компенсацию за беспокойство. Это даже проще чем обещание оплаты "потом". Человек видит +5000 и ему предлагают вернуть 4500 — "чистая выгода"!
[quote="Pochemychker":2wfgb8on]
там множество всего может быть .. включая "мы оплатим покупку у Вас шин для автомобилей и заберём на следующий день после оплаты … нет-нет .. никаких чеков — банковский перевод из Канады"[/quote:2wfgb8on]
А здесь в чем развод? Перевод отменяют потом?
[quote="ДхД":515yjcqs][quote="Pochemychker":515yjcqs]
там множество всего может быть .. включая "мы оплатим покупку у Вас шин для автомобилей и заберём на следующий день после оплаты … нет-нет .. никаких чеков — банковский перевод из Канады"[/quote:515yjcqs]
А здесь в чем развод? Перевод отменяют потом?[/quote:515yjcqs]
Перевод совершает та самая тётенька, о которой в этой теме написано, и потом приходит полиция и долго пытается вытрясти душу на предмет "не состоите ли Вы в сговоре с теми нехорошими" … деньги скорее всего не отнимут, но головной боли — горы
Австралийские детективы нет-нет, да все-таки ловят скаммеров, облапошивающих австралийцев, в том числе и за пределами страны.
Вот они ловят американских генералов нигерийских песчаных карьеров в Малайзии
[youtube:1tbjdxpg]nTorFTRcYDQ[/youtube:1tbjdxpg]
А вот тут уже белая кость (в прямом и переносном смысле) и уровень повыше. Торговцы фальшивыми акциями реальных компаний .
[youtube:1tbjdxpg]vzSXPW4wZB4[/youtube:1tbjdxpg]
Смотрю, с каждым днем темя все популярнее:
[url:28amy2ti]https://www.cbc.ca/news/business/job-offer-sobeys-scam-covid-19-fraud-1.5628966[/url:28amy2ti]
И ведь знают куда бить — чувак без работы сидел и работать хотел. Хотя…вообщем-то, сам дурак. Ну какая лавка будет требовать от сотрудника e-transfer какой-то суммы куда-то? Ни одна лавка не делает так, тем более большая и серьезная.
[quote="Shadow":2lgrqagg]Смотрю, с каждым днем темя все популярнее:
[url:2lgrqagg]https://www.cbc.ca/news/business/job-offer-sobeys-scam-covid-19-fraud-1.5628966[/url:2lgrqagg]
И ведь знают куда бить — чувак без работы сидел и работать хотел. Хотя…вообщем-то, сам дурак. Ну какая лавка будет требовать от сотрудника e-transfer какой-то суммы куда-то? Ни одна лавка не делает так, тем более большая и серьезная.[/quote:2lgrqagg]
Ну, спасибо банку, заблокировали транзакцию.
Но тут больше вопрос к госорганам. Как проверить, что компания не фрод? Ведь у банка же была эта информация. Есть же сайты, которые дают некоторую информацию о компании, но за деньги. Почему в условиях пандемии, когда многие компании проводят онлайн интервью, не создать подобный госсайт?
[quote="IgorL":1a99k7kx] Почему в условиях пандемии, когда многие компании проводят онлайн интервью, не создать подобный госсайт?[/quote:1a99k7kx]
Да информации-то полно, сайты есть. И телефоны пробить не сложно. Что до "госсайта" — нашим правительствам нужно годы и сотни миллионов чтобы сделать что-то. Во всех случаях этих fraud’ов "красные флаги" торчат во все стороны, люди не замечают их. Это ж все, как правило, social engineering, ориентировано на человеческие слабости. Даже с гипотетическим "сайтом" жулики скажут что "информация там сейчас обновляется, ну вы знаете как это с нашим правительством, две недели чтобы телефон поменять…". Поверят, легко.
На самом деле, "нет у вас методов…." (c). Когда жулики работают из-за границы, преследовать их почти невозможно. Можно улучшать банковские технологии которые блокируют необычные транзакции…но есть предел и этому. К тому же, остается еще куча способов перевести деньги, вплоть до Western Union, и найдутся люди которые купятся на это