Mortgage Tax-Deductible

Комментариев нет

1. Нет.

2. Check out "Smith maneuver".
   This is the way to deduct mortgage interest

3. можно, только в слючае если работаете на себя, и используете часть дома под бизнес, например под садик, или складирование товара/иструментов /под офис ,при работе удалённо

4. Маневр Смитта [u:10zc4qhu]примерный [/u:10zc4qhu]сценарий: берется кредитная линия , причем такая , которая увеличивается с каждым вкладом в дом (такие существуют).
   Далее деньги из кредитнол линии вкладываются в ценные бумаги, приносящие дивиденды. Дивиденды используются для выплачивания дома, после этого сразу берутся деньги из кредитной линии которая увеличилась и опять инвестируются.
   Если все хорошо, то дом выплачивается за 7-8 лет, при этом интерес списывается тк он пошел на инвестмент. Это способ списать проценты если ты не работашь на себя.

5. [quote="cameraman":1n4bmha6]можно, только в слючае если работаете на себя, и используете часть дома под бизнес, например под садик, или складирование товара/иструментов /под офис ,при работе удалённо[/quote:1n4bmha6]

   То, что вы описали имеет маленький нюанс. При использровании части дома потом надо будет при продаже дома уплатить налог с части дома, использованой под бизнес (не спрашивайте как там будут рассчитывать или проверять). То, что описал Александр — там при продаже недвижимости в которой живешь сам не надо платить налог, но прочие налоги счтаются более завинчено.

6. [quote="Alexander":2mwmwjio]
   Если все хорошо, то дом выплачивается за 7-8 лет, при этом интерес списывается тк он пошел на инвестмент. Это способ списать проценты если ты не работашь на себя.[/quote:2mwmwjio]
   "Если всё хорошо" зависит от разницы между доходом от ваших инвестиций и процентом по HELOC. Даже если вы берёте HELOC под удачные 3,2%, вам понадобится инвестиция хотя бы с 5% годовых чтобы уменьшить (а не сократить до 8 лет) срок выплаты вашего дома лет на 5, до 20 лет вместо 25.
   Для 8 лет вместо 25 я даже не знаю как должны звёзды сложиться: низкий tax bracket, ROI 20% или больше и никаких провалов на рынке как происходило в 2000 и 2008.

7. Вопрос был про TFSA вроде. A в registered планах ничего списать нельзя.

8. [quote="cameraman":3mvi0d3a]можно, только в слючае если работаете на себя, и используете часть дома под бизнес, например под садик, или складирование товара/иструментов /под офис ,при работе удалённо[/quote:3mvi0d3a]

   можно ли купить гараж на деньги с кредитной линии и его сдавать, а проценты списывать с налогов?

9. [quote="Bjorkmann":boi0pz0i][quote="Alexander":boi0pz0i]
   Если все хорошо, то дом выплачивается за 7-8 лет, при этом интерес списывается тк он пошел на инвестмент. Это способ списать проценты если ты не работашь на себя.[/quote:boi0pz0i]
   "Если всё хорошо" зависит от разницы между доходом от ваших инвестиций и процентом по HELOC. Даже если вы берёте HELOC под удачные 3,2%, вам понадобится инвестиция хотя бы с 5% годовых чтобы уменьшить (а не сократить до 8 лет) срок выплаты вашего дома лет на 5, до 20 лет вместо 25.
   Для 8 лет вместо 25 я даже не знаю как должны звёзды сложиться: низкий tax bracket, ROI 20% или больше и никаких провалов на рынке как происходило в 2000 и 2008.[/quote:boi0pz0i]

   Да речь-то не об этом. Должен человек 100K за личный дом, и у него есть акций BCE на 100K. Платит проценты банку, платит налоги с дивидендов.

   Продает человек BCE, выплачивает банку 100K, занимает у банка 100K, покупает на них BCE. Ничего особо не поменялось — человек все еще должен 100K. Платит он проценты банку, платит налоги с дивидендов. И получает налоговый кредит (который списывается с дохода) в размере интереса заплаченного за покупку BCE.

   Рассуждая просто, если % по второму займу, скажем, 3.2% и человек в платит 45% налогов (счастливчик!), то процент по займу становится как-бы 1.76%….